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日前，在深圳思迪信息举办的证券行业人工智能与大数据峰会上，恒泰证券总裁牛壮表示，证券行业已经进入AI时代，通过数据和智能的方式开展服务非常重要。
牛壮谈到，AlphaGo的出现代表AI时代的到来。进入AI时代后，很多人都感到紧张，其中金融行业，焦虑。大家觉得AI会从金融行业，先突破，因为金融的数据是结构化、标准化的，，容易被机器学习。蚂蚁金服已经用AI来批量发放贷款，众安保险也用AI的方法批量做保单。但是，金融行业又有其复杂性，在证券行业，股价走势并不完全和企业财务数据相关，还会受很多没有逻辑的因素影响，比如天气、投资者情绪等。依靠AI来分析这些非结构化的数据会比较难。所以AI在证券行业有一些应用，但是要谈颠覆还有很长的路。
恒泰证券成立于1992年，前身是内蒙古证券，公司发展一直受限于本地人口和地区经济总量，直到互联网的到来打破了地域限制。2014年开始，恒泰证券通过与互联网公司的合作获得高速成长。短短两三年，恒泰证券客户总量超过200万，线下网点近150家，从地区性公司发展成为一家全国性证券公司。牛壮表示，在这个过程中，数据、科技、互联网给恒泰带来很大的帮助。
恒泰证券伴随着行业经历了三个阶段的成长。第一阶段金融科技1.0时代，实际上就是PC时代。中国证券市场建立初期的IT能力就超过美国、日本，很快进入电子交易阶段。第二阶段是互联网带来的金融科技2.0时代。在这个阶段，web互联网时期产生了百度、阿里、腾讯这样的行业巨头，移动互联网时期又产生了头条、美团、滴滴这样的新一代 “巨无霸”企业，但是在金融行业并未产生类似颠覆性的效应，只是出希，、P2P、第三方支付、现金贷这样几个业态。发展，快的第三方支付在整个金融交易市场的份额占比依然很低，证券行业也并没有出现颠覆性的模式。恒泰证券在这一阶段算是证券行业的先行者，但还谈不上颠覆。现在，我们又进入了以大数据、云计算、人工智能为代表的金融科技3.0时代。
牛壮认为，证券行业进入AI时代后，数据和智能更加重要，企业的组织架构、业务方向都要做出相应的调整。2016年，在证券全行业股基交易额下降49%的情况下，恒泰证券仍然逆势实现32.9%的增长，依靠的正是数据化服务的力量。恒泰证券已经初步建立数字化运营体系，包括数据采集、数据分析、数据决策，可以对用户属性数据、交易数据、线上交互行为数据进行不同程度的挖掘。
对于证券行业关注度很高的投资顾问业务，牛壮表示，证券投资领域正在走向国际化、专业化，资产配置从单一A股向港股、美股、大宗商品甚，REITs蔓延，个人投资者很难依靠自身的知识做出，优资产配置，对投资顾问的需要会越来越大。投资顾问的专业性不足一直行业，的痛点，在AI时代这一问题有可能得到解决，通过AI为投资顾问赋能是一个重要方向。
牛壮谈到AI在证券行业的一些应用场景，第一是智能投资顾问，可以先从机器人客服开始，为客户提供陪伴服务，第二是基于场景的自动化营销，就是结合用户数据实时分析、洞察、互动;第三是智能化经纪人展业，用智能工具为经纪人提供专业服务平台;第四是账户数据分析，对客户投资策略、交易记录进行数据分析，帮助客户不断提高投资能力，做客户的“交易”教练。
对于区块链技术在证券行业的应用，牛壮认为除了清算、支付、记账以外，影响，的是投行，因为保荐制度是格式化的，会计师、律师、投资银行在做的，都是核实企业的真实数据，这些都可以被区块链取代。区块链记录的信息变化也是同步的，企业与投资者会在同一时间获取到信息，这样还可以规避内幕交易的问题。牛壮谈到，“投资是一门艺术，投行是一种工作。艺术永无止境，工作随时颠覆。”
