联系方式：15001380073 第三方支付行业强监管态势延续。今年，央行发布的301号文即《中国人民银行关于印发<非银行支付机构反洗钱现场检查数据接口规范(试行)>的通知》近日将正式启动检查工作。 《通知》要求，自2018年3月1日起，人民银行及分支机构组织实施反洗钱现场检查项目，被查非银行支付机构应按接口规范，提供现场检查所需数据。非银行支付机构应在2018年2月28日之前，做好按照接口规范提取数据的各项准备工作。5月以来，已有6家支付机构收到监管罚单。据不完全统计，今年以来，监管已开出28张罚单，受罚机构包括支付宝等多家支付机构。从处罚类型看，支付机构多因在备付金、反洗钱、客户信息保护等方面存在违规而遭到行政处罚。在罚款金额上，因“违反有关反洗钱规定的行为”而被开出，发单。
事实上，自去年开始，第三方支付领域已开启强监管模式，监管罚单不断、牌照管理收紧。同时，监管机构针对备付金存管、无证支付清查、“断直连”等下发了多项制度文件。
国内，的独立第三方支付企业中付支付有关人士表示，2017年，特别是11月以来，央行和相关机构从备付金、跨行清算、业务许可、条码支付等方面密集出台文件，全方位出击，“严监管”和“强服务”结合，打出了清理整治支付市场的组合拳。
中付支付成立于2007年，成立后获得中国信息安全认证，颁发的《支付系统安全认证证书》，同时，获得了非金融机构支付业务证书、中国支付清算协会会员证、支付业务许可证等证书，公司致力于为各类企业及个人提供安全、便捷和保密的综合电子支付服务。
对支付机构来说，2018年仍将是支付领域的强监管之年，而反洗钱依然是监管的重中之重。在实施反洗钱现场检查过程中，如被查非银行支付机构不及时提供数据，格式、内容、数据等不符合接口规范要求等，将视情节严重程度，依法予以处理。也就是说支付机构的反洗钱工作，将迎来真刀真枪的检查。
对此，中付支付表示，反洗钱备受重视，尤其是在去年提升到国家层面以后。作为国内，的独立第三方支付企业，我们在发展自身业务的同时，也将认真积极地履行好反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制等义务，积极配合监管部门，贯彻反洗钱监管要求，把反洗钱落实到实际工作中。
据了解，自反洗钱文件下发之后，包括中付支付在内的各大支付机构纷纷采取一系列行之有效的措施，深入开展反洗钱风险管理工作。例如，在风险控制系统上，中付支付使用多重验证技术对用户身份进行识别，进行合法的交易，进而实现全天候的交易监控目的。在安全保密方面，公司采用了HTTPS、安全硬件KEY或数字证书认证等安全技术，保证系统的数据完整性、保密性和不可抵赖性等。在提升内部反洗钱意识方面，中付支付多次组织员工进行培训，形成全员反洗钱合规氛围。
中付支付表示，无论监管政策如何变化，我们都将积极履行支付规范、法律法规，不断增强合规管理能力、风险防范能力，有效防范风险。同时，中付支付公司从未有出售支付牌照的意向，更未授权任何单位或个人代理出售支付牌照事宜。未来，中付支付将会继续凭借稳健的作风、先进的技术、敏锐的市场洞察力以及极大的社会责任感，成为越来越多金融机构在电子支付领域信任可靠的合作伙伴。
