恒天财富：金融市场越开放，投资者教育越重要

　　伴随着移动互联网时代和5G时代，科技创新、金融创新力度前所未见，中国金融市场正在加速与世界经济的融合。

　　站在历史潮头，监管机构励精图治，巨头们加速创新。虽然2020年新冠肺炎疫情拖累了世界经济的脚步，但是却无法阻挡中国金融市场开放的大趋势，《关于金融支持粤港澳大湾区建设的意见》明确提出，扩大银行、证券、保险业开放。在此背景下，国内金融业发展的新机遇就在当下。

　　投资者是实现金融行业长期可持续发展的根基

　　有机遇，就有挑战。当金融服务终于贴近百姓、贴近生活，当金融产品终于百花齐放，当投资理念终于走向资产配置，投资者的进步却没有跟上市场发展的速度。

　　特别是过去十年，金融行业风险事件频发，投资者在风险意识上欠缺的短板被充分暴露和放大。轻信虚假宣传和各种小道消息、盲目追求高收益、在资本市场追涨杀跌，几乎成为了很大一批投资者的标签。

　　这种局面，监管和金融机构有着不可推卸的责任。越来越多的产品和巨大的差异化，在给投资者带来更为丰富的选择和体验的同时，对投资者的专业性要求也变得更高，但是市场却并没有很好的帮助投资者成长。这也让金融市场的高速发展略显美中不足。

　　不过，这种情况正在改观，随着监管的强调以及部分头部机构开始重视加大对合规和投资者教育的宣传力度，中国的投资者正不断通过各类平台获取丰富的行业知识和动态，所接受到的正面引导、正确观念对于投资者树立正确的财富管理理念起到了重要作用。

　　谁能做好投资者教育，谁就能成为真正赢家

　　监管层面，中国证监会自2015年决定设立证券期货投资者教育基地（简称“投教基地”）以来，至今已对三批投教基地授牌。作为公益性平台，投教基地在为投资者提供“一站式”获取投教服务方面为行业树立了标杆作用。

　　银行当中，招商银行的投资者教育一直非常出色，他们认为成熟投资理念的贯彻执行必须以长效工作机制为保障。在投资决策阶段，要普及知识，了解客户；在产品交易阶段，要揭示风险，科学配置；在售后服务阶段，要跟踪检视，维权保护。同时，招商银行还通过打造长期封闭产品来让客户真实感受到“长期投资”和“资产配置”的效果，用客户的切身体验教育和引导客户。

　　三方财富管理机构中，恒天基金近几年在投资者教育工作上的投入十分突出，对行业的发展起到了积极的促进作用，受到了监管和同业的认可。其中，最被人称道的是恒天基金举办的“818理财节”。在行业看来，“818理财节”学院派与企业家的结合，是完全有可能通过权威的经济形势解读、全面的市场分析、准确的投资趋势预判、领先的投资者教育理念以及更科学的资产配置，助力投资者实现财富的保值、增值。

　　此外，券商、信托也正在加大对于投资者教育工作的重视程度，但是目前市场上还没有特别优秀的投教案例出现。不过，大趋势如此，未来行业的健康发展将与投资者专业性紧密相关，而投资者教育作为企业服务投资者的重要项目也将决定投资者对于企业的选择。类似招商银行和恒天基金在投教领域领先的企业，势必将得到更多投资者的青睐和选择。