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南方基金与21世纪经济报道联合推出《2018中国养老金第三支柱发展元年报告书》

时间:2018-10-12 15:13:35    来源:中国日报    浏览次数:    我来说两句() 字号:TT

  随着我国老龄化社会逐步加重,社会养老话题已经引起人们的关注。

  在养老金投资管理领域深耕多年的南方基金,与21世纪经济报道资本研究院联合出品的《2018中国养老金第三支柱发展元年报告书——子报告》(下称“《报告》”),将于10月17日在21世纪国际财经峰会2018年会上发布。

  《报告》,分析我国养老体系建设的基本情况和当前面临的发展困境,提出化解困局的重要途径,并对公募基金如何助力养老金体系建设提出了建议。

  与此同时,南方基金将于10月正式发布养老子品牌“南方养老”,并即将推出旗下首只养老目标基金——南方养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金(FOF)(简称“南方养老2035”,代码:A类006290 C类006291)。

  人口老龄化几乎已经成为当今社会的最重要议题之一,未来几十年内,许多国家可能会面临和人口老龄化加快有关的保健、养老金和社会保障的财政、政治压力,而中国面临着更特殊的情况,这使得中国的养老问题更为严峻。

  基于这一现实,南方基金与21世纪经济报道资本研究院联合出品了《2018中国养老金第三支柱发展元年报告书——子报告》(下称“《报告》”)。

  《报告》通过全球各地老龄化现状着手,分析了发达国家因老龄化而引发的各种社会问题,以及发达国家面对这些问题的解决之道。

  在此基础上,《报告》对我国老龄化问题进行了阐述,,分析了我国养老体系建设的基本情况和当前面临的发展困境,提出化解这一困局的最重要途径是加大第二、第三大支柱的建设,并对公募基金如何助力养老金体系建设提出了建议。

  对于中国养老金体系的发展情况,《报告》指出三大支柱正面临着各自的难题。其中,基本养老保险基金虽然覆盖率广,结余不断上升,但面临着收入增速放缓、支出增速加快、部分地区基金面临耗尽风险等多重问题的叠现。企业年金则存在资产规模积累不足、覆盖范围狭窄、发展陷入停滞等问题。第三支柱的商业养老保险由于体量小,难以充分发挥对社会保障事业和经济社会发展的支持作用。

  对此,《报告》认为我国急需建立养老三支柱模式。因为单一养老金制度难以应对加速中的人口老龄化,而第三支柱对于完善养老金体系结构的作用大于第二支柱。同时,第三支柱能够增强国民养老保障能力,减轻政府财政负担,有利于国家金融结构优化和资本市场稳定发展。

  此外,《报告》指出养老金第三支柱建设的迫切现实,将为公募行业带来重大战略机遇,公募基金将大有可为。

  在养老金第三支柱建设方面,南方基金充分发挥自身优势,为投资者带来稳健、简单、便捷的养老目标基金。南方基金推出的南方养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金(代码:A类006290,C类006291;简称“南方养老2035”),把2035年设定为目标日期,随着退休日期临近,逐渐降低权益类资产投资比例,增加固定收益类资产的比例,让组合的风险收益与人生轨迹、风险承受能力相匹配。

  2002年到现在,南方基金已取得全国社保基金管理人、企业年金管理人和基本养老金投资管理人资格,成为全国10家获得养老金投资管理业务全牌照资格的基金公司之一。

  截至2017年12月31日,养老金相关业务总规模超1300亿元,其中企业年金管理规模超470亿元,是目前企业年金签约规模和已进入投资运作的企业年金规模,的基金管理公司之一。

  南方基金在养老金第一、二支柱方面的历史投资业绩优异,为个人养老金资金的稳健增值提供了保障。

  社保基金方面,根据2017年度境内委托投资年度考评结果,南方基金基本面单项考核被评定为A档良好,两个组合被评定为A档良好,三位投资经理荣获“3年贡献社保表彰”。

  企业年金方面,根据人社部公开发布的全国企业年金业务数据显示,南方基金近五年(2013-2017)综合累计收益率为39.29%,在所有二十一家投管人中排名前四,单一计划含权组合累计收益率在所有投管人中排名前五;近五年(2013-2017)单一计划固收组合累计收益率在所有投管人中排名第二;近三年(2015-2017)单一计划含权组合累计收益率排名第二;近三年(2015-2017)单一计划固收组合累计收益率,。


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