中信银行昆明分行蝉联“云南省最佳财富 管理银行”奖项

　　近日,中信银行昆明分行在2024年第十四届春城金融博览会中荣获“2024年度云南省最佳财富管理银行奖”。连续两年荣获 “最佳财富管理银行”奖项,既是行业权威对中信银行昆明分行在财富管理业务上辛勤耕耘与，成就的高度肯定,更是对其未来持续发展的有力鞭策。

　　2024年,面对净值化转型及全球资产配置的大趋势,中信银行昆明分行认真贯彻落实“零售第一战略”,结合五篇大文章积极打造“五个领先银行”。领先的财富管理关键就是要打造领先的配置方法,中信银行昆明分行全渠道具备“单品销售--资产配置--财务规划”的多元作战能力,今年还升级了“三分四步法”,聚焦养老金融规划。“三分四步法”是围绕客户不同年龄阶段的需求升维的配置方法,是业内，贯穿客户全生命周期财务规划的方法论。传统的资产配置方法往往侧重于“资产端应该如何配置”,中信银行昆明分行在对资产端进行配置规划的同时,引入了个人实际债务、或有债务、预计债务等,借助“一张有温度的资产负债表”,帮助客户理清家庭财富现状,评估财富健康程度,让其清晰了解各项财富指标,从而更加合理地预估未来生活开支。同时,推出“拿铁攒钱计划”,运用理财定投功能帮助客户养成攒钱习惯,实现收支平衡。

　　未来,中信银行昆明分行将继续践行“金融为民”的使命担当,积极响应国家号召,继续秉持以客户为中心的服务理念,不断深化产品创新、优化服务流程、提升团队专业素养、强化科技赋能,持续拓展财富管理服务的深度与广度,为广大客户提供更加专业、高效、个性化的财富管理解决方案。