新讯网官方唯一联系电话：15001380073 时光荏苒，转眼间暑假将要结束，新学期意味着新的起点，广大学生朋友也即将迎接崭新的学习和生活。然而在当今复杂多变的社会环境中，学生已成为不法分子紧盯的主要群体之一，青年学生的洗钱风险防控也引起了社会各界的广泛关注。提升学生的洗钱风险防控意识，构建安全、健康的金融环境，共同抵制洗钱犯罪，守护和谐美好校园是我们的共同愿望。
“洗钱”并不遥远
在法律层面上，洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。这些看似与年龄尚浅的学生们关系不大，实则不然。学生虽然是金融市场的“新手”，但并不意味着他们不会成为洗钱活动的潜在目标。
随着互联网金融的普及，学生群体在日常生活中越来越多地接触到各类金融产品和服务，如网上银行、第三方支付、虚拟货币等，这些便捷的金融工具，也可能被不法分子利用进行洗钱活动。比如，一些不法分子可能会以高额报酬为诱饵，诱导学生提供个人银行账户或身份信息用于非法资金流转。因此，提高学生的反洗钱意识，帮助他们识别和防范洗钱风险，显得尤为重要。
在实际案例中，犯罪分子进行洗钱的方式多样，迷惑性强。对于对洗钱缺乏更多认知、心智发展尚不成熟的学生来说防不胜防。
真实案例在身边
两位某职业学院的学生杨某某和周某某就曾受到高额报酬的诱惑，提供了自己的银行账户用于转移违法犯罪资金。他们按照指示办理并提供多张银行卡交予犯罪分子，并协助开通和绑定手机银行账户。经鉴定，有多笔涉诈资金转入二人提供的银行卡，数额高达上百万。两人最终被判构成帮助信息网络犯罪活动罪。判处有期徒刑七个月，宣告缓刑一年，并处罚金。
无独有偶，17岁的江苏省扬州市某高校学生庞某云也触及了洗钱的红线。在明知犯罪嫌疑人利用网络实施犯罪的情况下，他仍提供了其持有的银行卡及手机银行APP帮助其收款、转账，为诈骗团伙提供人脸验证、支付结算等服务，交易金额达67万余元，庞某云获利4900元。目前，庞某云等人已被采取取保候审强制措施。
纵观这些真实案例，不难发现这些在校学生均是法律意识淡薄、社会经验不足，加之难以抵制诱惑而参与到帮信犯罪活动中。而类似的涉及洗钱活动的行为也并非儿戏，根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定，明知是诈骗、,活动、走私、贪污贿赂等犯罪行为的所得及其产生的收益，但仍为掩饰、隐瞒其来源和性质的行为都属于洗钱罪。不仅会没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，还会处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。
洗钱陷阱早分辨
受到国家反洗钱工作的打击，如今的洗钱活动也越来越隐蔽，不法分子通常会以各种方式将洗钱犯罪包装起来，将这样的“烟雾弹”投放在学生们的生活之中。目前常见的洗钱陷阱可以分为以下几种：
1、个人信息泄露：青少年学生可能由于缺乏足够的网络安全意识，随意在互联网上分享个人敏感信息，如身份证号码、银行账户信息等。这些信息一旦落入不法分子手中，就可能被用于开设虚假账户，进行洗钱活动。
2、社交媒体诈骗：社交媒体平台上的诈骗活动日益增多，不法分子可能利用青少年学生对社交媒体的依赖，通过假冒好友或知名人士，诱骗其进行转账或提供银行账户信息，从而实施洗钱。
3、虚拟货币交易：虚拟货币的匿名性和跨境性使其成为洗钱活动的潜在工具。一些青少年学生可能被虚拟货币的快速增值所吸引，参与虚拟货币交易，却不知自己可能在无意中成为洗钱链条中的一环。
4、校园贷款陷阱：近年来，校园贷款成为一种新的金融产品，但也存在不少风险。一些不正规的贷款机构可能要求学生提供银行账户信息作为“信用担保”，一旦学生无法偿还贷款，这些账户就可能被用于洗钱。
5、兼职工作陷阱：部分不法分子可能利用青少年学生急于寻找兼职工作的心理，以高薪为诱饵，要求其提供银行账户或进行大额转账，实际上是在进行洗钱活动。
防范洗钱风险tips
洗钱陷阱虽多种多样，但归根结底是利用了学生涉世未深、难以抵制诱惑的特点。我们只需要做到以下几点，就可以使被卷入洗钱犯罪的风险大大降低。
1、保护个人信息。要增强自我保护意识，妥善保管个人身份证件、银行卡等重要物品，不随意借给他人使用。对于来历不明的链接、电话、短信等，要保持警惕，不轻易透露个人敏感信息。
2、了解常见的洗钱手段。例如，通过虚假交易、地下钱庄、投资诈骗等方式转移非法资金。只有清楚这些手段，才能在遇到类似情况时迅速识别并远离。
3、树立正确的，观和价值观。不贪图小便宜，不被非法利益所诱惑，坚信通过合法劳动和努力才能获得真正的财富。
4、警惕社交媒体诈骗。不轻信陌生人，不随意添加好友，不轻易转账或提供银行账户信息。
5、警惕兼职工作陷阱。选择正规的招聘平台，不轻易提供个人银行账户信息，不参与大额转账活动。
6、不要用自己的账户替他人提现。通过各种方式提现是犯罪分子最常见的手法之一，学生一定要提高警惕，不要受朋友之托或受利益诱惑，使用个人账户或公司账户。
反洗钱之路任重而道远，马上消费也在此提醒广大学生群体要切实提高反洗钱意识，高度警惕洗钱违法犯罪活动，切忌因贪图小利或亲友之托心存侥幸、以身试法，踏入洗钱犯罪的深渊。
