新讯网官方唯一联系电话：15001380073 从3·15“金融消保在身边 保障权益防风险”金融消费者权益保护宣传口号,到5月10日出台的《互联网金融从业机构应对异常维权指南》,再到5月11日发布的《关于警惕涉金融领域“代理维权”风险的提示》,金融消费者保护被放到日益重要的位置。
近期,数禾科技旗下还呗APP推出《还呗反诈有「画」说》,通过制作寓教于乐的反诈漫画对公众进行金融用户教育,切实提升用户反诈水平,保护金融消费者合法权益,构筑安全、健康的金融生态环境。其中第一期【虚拟网络投资理财篇】和第二期【防范非法集资篇】都已上线,并走进社区,于5月25日起在重庆部分社区通过分众楼宇智能线上媒体进行社区宣传。
虚拟网络投资理财——跟着“大师”投资,让你一夜暴“负”
近期,虚拟网络投资理财诈骗案件层出不穷,根据“浙江衢州公安”公众号发布的消息,4月30日, 4月30日,衢州市民翁先生(化名)在一家电商平台花了0.31元购买了一份“炒股教程”,而后下载了聊天软件,被“投资大师”“指导”成功提现100元后,逐步追加了510万元的投资,悉数被骗。目前,公安机关已成立专案组,案件侦办和追赃挽损工作同步开展。
虚拟网络投资理财诈骗层出不穷,当前,由于存款利率下降,投资理财和资金保值难度增加,用户则更容易掉入虚假网络投资理财的骗局里。
据了解,虚拟网络投资理财诈骗是指诈骗分子利用网络平台发布虚假投资信息,吸引受害者加入并通过聊天群、直播授课等方式建立信任。之后,诱导受害者在伪造的投资平台小额试水并获得初期回报,进一步诱骗加大投资。当受害者欲提现大额盈利时,诈骗者则以各种借口要求额外付款。一旦支付,资金将无法收回,平台与联系人亦消失无踪。是一种典型的互联网投资诈骗模式。
《还呗反诈有「画」说》第一期漫画【虚拟网络投资理财篇】展示了一位伪装成“理财大师”的不法分子在以“投资越多赚得越多”“一键提现、马上到账”等话术向一名女子“钓鱼”。并以“暴富好时机岂可错过?”“就算借钱也要投”等话术,引诱女子继续加大资金投入。幸运的是,当这位女性用户在还呗APP申请借款用于非消费用途时,被还呗反诈防御体系察觉后进行拦截劝阻,引导用户通过正规途径找回被骗资产。
该漫画展示了虚拟网络投资理财诈骗的典型特征,有通过聊天的方式进行“洗脑”,有初步小额投资试水、获得低额返利的“诱惑”,还有鼓吹“稳赚不赔”“高额回报”、怂恿借钱投资的“收割”。还呗将虚拟网络投资理财诈骗的过程剖析、提炼,并以漫画形式展现,有力加强了针对虚拟网络投资理财诈骗的反诈宣传力度。
防范非法集资篇——一夜暴富是陷阱,“官方”项目多求证
据澎湃新闻报道,5月10日、11日,上海北广投资管理有限公司(下称“北广投”)非法集资案在上海黄浦区人民法院一审公开开庭审理,北广投实控人周敏、法定代表人朱江等30余名中高管被控非法吸收公众存款罪,涉案金额高达数百亿。该非法集资案件因涉案金额大、波及范围广等原因受到广泛关注。
非法集资指的是单位或个人未经国家金融管理部门依法许可或违反国家金融管理规定,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式,向社会不特定公，集资金,并承诺在一定期限内给予还本付息或其他形式回报的行为。从法律层面上看,非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪都属于非法集资。
《还呗反诈有「画」说》第二期漫画【防范非法集资篇】,生动地向用户及读者展示了用户遇到非法集资事件,在还呗的提示下,及时报警、追回资金的故事。，展示了“高额分红”“好项目”“稳赚不赔”“零风险”“来钱快”等非法集资常用话术,并提醒读者“天上不会掉馅饼,谨慎防范勿中招”。
非法集资犯罪形式多样、套路深、危害大,严重危害人民群众财产安全和社会稳定。5月10日,国家金融监督管理总局打非局一级巡视员付占胜指出,养老领域是不法分子实施非法集资、诈骗等犯罪行为的高发领域。一些不法分子打着“养老服务”“健康养老”等名义,以“高利息、高回报”为诱饵,实施非法集资活动吸收老年人资金。
结语:
数禾科技一直走在反诈第一线,坚持“金融为民”的初心,积极践行保护金融消费者的责任。未来,数禾科技在持续关注消费者的需求变化,探索更多元、有效的金融教育方式的同时,将继续提升科技硬实力,打造更加安全、健康的金融环境。
