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火币获得美国MSB许可,创始人李林说了这5点

时间:2018-03-26 15:10:28    来源:金融界    浏览次数:    我来说两句() 字号:TT

  近日,火币拿下美国MSB许可的新闻传遍了币圈。

  据资料显示,美国MSB牌照由美国金融犯罪执法局(FINCEN)颁发,此机构曾公布过《比特币法律地位》及虚拟货币个人管理《条例》等美国权威文件,这是全世界第一个在国家层面上定义数字货币的法律条款。这意味着HBUS可以在美国的大多数州开展币币交易。此消息一出,立马反映在市场上的表现就是火币的代币HT暴涨了35%。而火币网创始人李林就此事在朋友圈说了这5点。

  关于 HBUS(火币美国简称)的 MSB许可,市场上讨论很多,刚才和美国同事做了沟通,我简单说明一下:

  1、MSB是Money Services Business的简称,属于FinCEN(美国财政部下设机构金融犯罪执法局 )管,属于注册许可制。从事,服务相关的业务都必须申请该许可。【类似于中国工商登记里加上一项:资金服务业务】

  2、按 FinCEN 于 2013 年 3 月 18 日发出的指引,向美国人提供服务的数字资产“管理方”(例如资产发行方)与“兑换方”(例如交易所)属于美国银行保密法案 (BSA)下的MSB,需要在业务开始180天内完成FinCEN注册。但MSB是合规进行数字资产交易业务的必要非充分条件。由于美国联邦层面目前对币币交易没有其他明确监管要求,我们熟知的美国本土的B网和P网都是在只持有 MSB 的前提下开展的币币交易业务。而从事法币交易的COINBASE等平台,还需要申请各州的 MTL 或者信托牌照,有几个州还单独有针对数字货币的牌照(如纽约州)。所以,持有 MSB 以后,可以在美合规开展币币交易业务,这是一个不严谨但是符合现实的说法(P网和B网就是如此)。

  3、本身MSB申请并不难,成本也不高,美国同事介绍,HBUS 注册成为 MSB 前,团队与美国各层级、类型的监管机构完成了多次有建设性的接触,并完全透明地阐述了在美国开展合规币币交易的计划。因此 HBUS 的 MSB 注册并不是空壳注册,而是以即将向美国人开放的数字资产交易为定位完成的。(打个中国这边的比方,在中国注册个公司开个银行账户很容易,但如果你明确告知银行你的账户是用来做数字资产交易业务的,应该是没有银行敢给你开户的)。火币针对美国用户的币币交易业务,将会使用独立平台,仅针对美国用户开放,预计在5月份正式上线。

  4、MSB注册成本虽低,但后期的合规及审查成本非常高,这应该是大多数平台为什么不使用MSB在美国开展币币交易业务的原因。

  5、预计针对美国的币币交易,SEC会有进一步要求,HBUS会实时跟进,第一时间申请相关资质,合规运营。


  李林的这5点说明总结起来就是:获得MSB许可以后,火币将接受美国严格的监管,进一步融入美国合法的金融体系与监管体系,以后在上新币时会更加严格。也就是说,平台的安全性、稳定性将进一步增强。


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