兆龙移民：美国投资移民EB-5资金来源—第三方换汇

　　大家都知道，美国EB-5投资移民的申请条件很宽松，投资人无须受任何商业背景、教育程度及语言能力的条件限制，只要证明其投资资金为合法取得即可。而“证明资产来源”就成为了审批过程中最重要的环节之一，这关系到投资人I-526能否顺利获批。第三方换汇属于EB-5资金来源中的资金路径的一种。以前，通过中间人汇款一直是EB-5业界的普遍问题，审核结果根据个案情况也有所不同。

　　求严求稳才是正道，为了申请者的I-526能成功通过移民局的审核，兆龙移民始终按照最高标准来作准备。兆龙移民文案团队与美国律所一直以最严格、稳妥的标准来准备客户的个人和资金来源文件。

　　什么是第三方换汇?

　　第三方换汇的过程：

　　EB-5投资人将人民币投资款汇到第三方换汇人在国内的账户，换汇人将同价值的美金从其境外(通常是香港)账户汇到EB-5投资人的境外账户，或以EB-5投资人的名义直接汇给项目方。当然，美金投资款先汇到EB-5投资人的境外账户，再由投资人汇给项目方是更保守和安全的做法。

　　第三方换汇补件的注意事项：

　　1. 货币交换

　　布莱克法律词典中将“货币交换”定义为“以一种货币的支付义务交换另外一种货币的支付义务的协议”。EB-5投资人必须证明，根据他和换汇人签订的货币交换协议，由换汇人在中国境外汇出的美金是归EB-5投资人所有。

　　2. EB-5投资人和第三方换汇人的关系

　　移民局有时会要求EB-5投资人解释和第三方换汇人的关系(例如，双方是怎么认识的，认识多久)。如果第三方换汇人是换汇公司或机构，移民局要求EB-5投资人提供该公司或机构的营业执照，工商注册信息，以及当地政府颁发的允许其从事换汇业务的批准文书。这可能涉及到中国、香港、澳门等地对于货币交换的法律规定。

　　3. 合法资金来源

　　移民局的补件信通常要求补充第三方美金的来源证据。可提供的文件有第三方换汇人的简历、个人声明、个税、工资单、收入证明、公司营业执照、银行账户明细等。

　　最后，兆龙移民凭借多年的行业经验和专业负责的职业素养，一直以来都为客户提供审慎的建议，不会不负责任地推崇这种第三方换汇方式，因此成功避免了此次移民局大量补件的风波。但是第三方换汇的方式并不是绝对不可行，前提是中间方能够并且愿意配合提供相关材料。您的顾问将与兆龙移民资深文案团队一起，根据您的情况量身定制个性化的方案， 欢迎来电咨询。

　　注：“免排期”指乡村派和城市派草案中的签证预留条款将避免现有漫长排期

　　作为业内真正拥有16年美国律所执业背景的移民服务机构，兆龙移民致力于前置性保护EB-5投资人权益，采用法律手段对EB-5项目进行风控保护。依托美国从业16年的法律执业背景优势，我们与投资人合同约定：“法律服务至永久绿卡及50万美金本金返还阶段”，让投资人在移民过程中享受公平、平等、实质上的安全!与兆龙同行，做有知识、有智慧的投资人!(解读EB-5资金来源——第三方换汇，请关注兆龙移民公众号，微信zhaolongyimin)