联系方式：010-67699308 文/钟伟
如何帮助中国的优秀企业家防范刑事法律风险，是中国律师界一道全新的课题，作为国内首屈一指的盈科所专业律师，高少华律师深度探究企业的商事经济犯罪和企业家个人犯罪，研发出诸多刑事法律风险防控与治理的专业法律服务产品。
高少华律师，北京市盈科(南昌)律师事务所股权高级合伙人、管委会委员，江西南昌白金汇海航酒店2.25火灾案辩护律师。盈科全国“刑民交叉”专业委员会副主任、盈科全国职务犯罪预防与辩护专委会副主任、盈科全国优秀律师、盈科律师学院副教务长、盈科律师学院巡讲团讲师、中国并购交易师、江西省律协刑委会委员、南昌市律协刑委会副主任、江西省犯罪学会理事、江西省人民政府特邀行政执法监督员，江西省人民检察院特聘省级监督员、南昌大学法学院、江西科技师范大学经管学院等多所大学客座教授，江西卫视《金牌调解》特邀观察员，全国十大普法栏目《非常律师》特邀嘉宾律师。高律师主要擅长商事经济犯罪、职务犯罪辩护、企业家刑事风险管控及企业投融资并购业务。执业多年，致力于为中国企业家提供法律风险防范。
日前，就企业家刑事风险防控相关问题及律师执业生涯感悟等若干问题，中国网一行对高少华律师进行了专访。
中国网：高律师您好，首先请您向我们介绍一下近期都在处理那些案件?有什么典型代表案件?以及谈谈由此产生的体会。
高少华:近期，接手过一系列企业家涉刑事犯罪的案件，如近期发生的南昌白金汇海航酒店2.25特大火灾案、企业家高某集资诈骗案(涉案金额近3亿)、饶某非法吸收公众存款、职务侵占案，江西某地前首富徐某集资诈骗案(涉案金额2亿)等。涉案企业家普遍对刑事风险防范不够重视或直接不知道自己犯罪，当企业处在经济下行时，为了企业利益铤而走险。如江西九江一起特大专案，组织领导传销案当事企业家，因为没有做好企业风险防范与治理，企业倒闭后赚钱心切走入传销误区，涉嫌刑事犯罪。我凭借自己办理此类案件的专业经验，对企业家本人涉案情况深入分析后，进行了专业的指导，最终当地公检法部门认为其情节较轻，在退还部分违法所得后，该企业家终于不予逮捕，取保释放，该案目前已经对其撤案处理。
中国网：在企业家刑事风险防范领域，您资历深厚，所办理的案件也为数众多。那么，是什么样的理念让您在办理这些案件的时候游刃有余?
高少华：丰富的执业经历、专业审慎的工作态度和善于总结的工作习惯，让我并不止步于案件的办理完成。在执业过程中，我总结多年办理的企业家刑事案例，系统梳理案件特点和企业家风险防控领域重要节点，独创了刑事风险防范与治理“望、闻、问、切”四步法，对企业和企业家刑事风险防控进行全面解剖和梳理，对症下药，目前已经有多家企业聘请了我们团队进行了法律风险防控，取得了广泛的社会效果。
凭借多年经历和工作经验，加之近两年的研究成果和实践，我们针对企业家刑事风险防范与治理的实践操作上分为两条主线：一是企业分行业类型进行企业的刑事风险防范与治理，二是企业经营发展从注册成立、经营发展到企业破产清算直至注销灭亡各个过程中的刑事风险防范与治理。
中国网：您在企业法律风险防范领域进行过众多的讲座和培训，哪些类型企业是属于“重灾区”?这些企业又分别存在哪些常见的法律风险?有没有什么您处理过的比较典型的案例和我们分享一下?
“重灾区”主要集中在互联网金融、金融资本、涉及知识产权企业、生产经营类企业、建筑工程房地产企业、还有就是企业及管理层所涉及的职务犯罪问题。
在这几类企业里面常见的相关风险点有：比如互联网金融企业，首先这类企业的营业准入条件非常高，大多数企业是属于证照不齐全的经营状态。还有，这类企业最主要的问题是资金来源比较零散，企业资金池的存储是个难题，是储存在第三方还是自己存储，这将是决定是否构成非法吸收公众存款的关键。另外这类企业面临的巨大问题是盈利模式的问题，如何通过稳定且良好的盈利模式达到稳定收益回报给客户是最关键的，比如e租宝，如果他具备合法资格并具有持续的盈利能力，不会出现资金链断裂的情况，所以有些企业注定在开始时就决定了失败。
另外，金融资本类企业的法律风险主要集中在集资诈骗和合同诈骗等经济型犯罪，企业出现经营困难，融资继续经营，遇到困难继续融资，恶性循环，最终导致资金窟窿越来越大，最终爆发导致走向犯罪，如何和融资方签好合同，做好风险防范，使得企业间的融资和拆借通过风险防范被定义为民间借贷，不涉及犯罪问题，这就需要经过专业的风险防范的管控。
近期处理的江西吉安前首富徐某的集资诈骗案就是企业风险没有防范好导致企业一夜崩塌，法人身陷囹圄。归其根本，主要是几点没有做好：
1、没有规范的财务制度，没有做好财务的风险防范，缺乏科学的资金使用和管理体系。老板一个账本就记载了所有的流水账，企业的拆借资金几乎全部进入个人账户控制，用途杂乱无序，在企业岌岌可危的时候拿到一笔巨额贷款，没有归还众多个人的欠款，而是用来还了银行贷款，最终导致诸多被害人报案，进而案发。
2、没有建立规范的法律风险防控体系。企业的管理、资金使用、应收账款管理、合同的审查、企业资金拆借等等都缺乏规范的法律风险防控体系。
3、企业负责人乃至管理层普遍缺乏现代法律意识，缺乏管理经验，在企业经营和运作上一意孤行，并不尊重专业人士意见，最终导致风险增加。
涉及到的知识产权类企业主要是集中在实业公司以及以高度集中的著作权、专利权等为代表的公司，比如医药类生产企业，发明专利特别多，比如软件开发公司、动漫游戏制作开发公司、影视公司等企业，往往在制作和市场销售过程中自己涉嫌侵权或者被别人侵权，如何防范自己企业侵权的风险以及打击被别人侵权的风险就需要运用好法律的武器，做好企业的法律风险防范也是非常关键的，企业的核心产品被侵权对企业商誉影响非常巨大。
之前我们处理的类似的案例有一家上市的动漫制作发行公司，其动画片出来后多个仿冒的玩具版本流通于市场，甚至不乏国内零售企业巨头的店内摆放的都是仿冒品，我们研究后制定了全套解决方案，用媒体声明、诉讼维权、加企业风险制度完善把控的组合方式为企业挽回了巨额损失，使得下游代理商重塑信心，足可见企业风险防控的重要性。
生产经营类企业所面临的问题就是把握好生产的全程风险，从生产的资质取得—组织人员生产—生产营业—对外销售等过程都要全程注意。第三产业的商业领域内也应引起充分注意。比如要取得消防安全经营许可证、食品生产流通许可证等等。
在企业的运营中，对于需要其他企业提供外包服务的，对其他企业的资质审核也很关键。比如我近期正在代理的南昌白金汇海航酒店2.25特大火灾事故案，就是由于酒店楼下的唱天下KTV正在进行更名装修，由于公司实际经营控制人丁某在在选用拆除设备的人员的时候并未要求有相关资质的拆除公司，该人员没有实际消防设备拆除资质，也没有相关事故应急处理经验，且中标人员还将工程进行了转包，导致实际施工人员并无任何处理事故的经验，当切割的电焊熔沙掉落在拆除的沙发等废旧装修材料时，导致火势迅速变大，由于他们缺乏实际施工和灭火经验，更没有任何资质，最终酿成惨案。对于服务类企业和生产类企业都应该对涉及犯罪的风险点熟记于心，并且做好充分的防范措施。
建筑类企业所普遍面临的一些风险问题主要集中在工程管理不规范和施工不合格导致的重大责任事故，印鉴等相关证件管理不规范导致的伪造公司印章、诈骗、职务侵占等等，更有很多企业因为管理不规范导致工程变更的签证单不足或者存在巨大瑕疵，工程施工领域的“黑白合同”认定问题等存在非常大的风险。
近期处理的一个案件时由于企业印鉴管理制度问题的疏漏导致分公司员工利用分公司公章进行诈骗，骗得了巨额工程保证金，最终导致企业涉诉，多处资产被查封，如此问题还有非常多，在此不一一列举了，总之，企业和企业家的刑事风险必须做好防范和控制，否则中国的很多企业家不是在监狱、看守所，就是走在通往监狱的路上。
很多人认为自己的企业不够大，还不需要请专门法律顾问或者法律风险防范的专家进行风险防范，其实这就大错特错了，很多时候企业越小越不规范，越大的时候越需要规范，不守规矩最终是不能胜利的，甚至很多时候企业家他已经在犯罪了，但他并不知道，这是最可悲的事情，希望广大企业家引起充分的重视。
中国网：深耕该领域多年，您有何心得想要与我们广大的企业家分享?作为企业，如何根据自身特点加强刑事风险防范工作?
高少华：针对企业及企业家刑事风险管控，我给出三条建议：一是要充分重视企业和企业家刑事风险防范与治理;二是建议委托专业人士对企业各板块进行评估考核，制定适合企业实际使用的法律风险防范制度;三是坚持不懈，做好长期企业法律风险防控与治理，聘请专业人士排查法律风险。
中国网：高律师的回答言简意赅，直指事物的核心所在，在中国经济社会高速发展的时代浪潮中，需要更多像高律师一样的专业律师能够深耕企业家风险防范与治理领域，为中国的优秀企业家提供完善的法律防控体系，让企业刑事风险防控转化成生产力。这不仅是和谐社会建设的需要，更是法治中国梦想的所在!
