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“选择基金其实不复杂，核心是要看基金是否合法合规、投资方向和风格对不对路、团队资质和能力靠不靠谱，从中挑选值得托付的基金公司，然后咬定青山不放松，做中长线投资。”北京老基民大刘告诉笔者。
对手握重金但无暇打理的精英阶层来说，找一家好的私募基金帮自己实现财富的保值增值无疑是头等大事，但是，面对国内一万多家私募基金公司，投资者该如何选择?身为“投基高手”，大刘说出了自己的“秘诀”。
大刘是一家公司的老板，公司不大但赚钱不少，为了让“钱生钱”，大刘前些年尝试着炒股，结果总是亏多赚少，痛定思痛决定找专业的人做专业的事，于是走上了“投基”之路，两三年下来，居然也赚的盆满钵溢，惹得不少亲戚朋友前来寻求“秘诀”，于是说出了上面的“体会”。
合法合规是前提，也是确保资金安全的第一道防线
在2016年以前，私募行业鱼龙混杂，非法集资，民间借贷、担保等非私募业务以私募之名大行其道，一些机构甚至信息失真，长期“失联”，2016年的监管风暴和《私募投资基金募集行为管理办法》正式实施后，私募行业已经基本实现了由乱而治，“7+2”自律规则体系也逐步完善，但要确保所选择的私募基金绝对“靠谱”，仍然是一件挑战“智商”的难题。
“最简单的办法是登陆私募基金业协会网站，搜索私募基金公司的名字或者关键词看是否有备案信息，没有备案信息就是非法私募，买非法私募产品是没有任何保障的。对有备案信息的公司，要查看是否有备案产品，如果没有备案产品却以某产品之名募资，也属于违法违规行为。”大刘说。
大刘去年申购了一只叫做“合众二号”的私募基金，介绍过程中，笔者手机登录私募基金业协会网站，很快查到了这只基金的备案信息，产品发行公司北京合众智达投资管理有限公司的概况、高管信息也一目了然。
对私募基金而言，遵循《私募投资基金募集行为管理办法》及“7+2”自律规则是合规的核心体现，即在资金募集、内控制度、信息披露等方面严格遵守既定规则，从内部管理到资金运作每一个流程都公开透明，但普通投资者怎样才能了解和鉴别这些呢?
“要尽可能的搜集这家私募过去的信息，特别是要看过去是否发生过违规行为，是否上过基金业协会的“黑名单”，搜集资料可能有点繁琐，但要保证投资安全，这是必须做的功课!我在申购京智资管的‘合众二号’之前，就花了一个月时间搜集资料。”大刘强调。
“只找对的，不找贵的”，考察投资方向和风格是否适合自己
“找私募的本质是为自己找理财管家，必须要和自己的投资理念、预期吻合，比如，看好股市就要找证券基金，期望安全、稳定收益就可以考虑股权、债券基金，千万不能‘错位’，否则必然不欢而散。”大刘告诫。
据了解，当前私募基金主要分为三种类型，最常见的是私募证券基金，投资方向是股票、债券、期货或者其他金融衍生产品，波动幅度较大，但流动性好，变现容易。其次是私募股权基金，投资方向是企业股权，早期分为天使基金或者风险基金，中后期主要有PE基金或并购基金。混合型基金。此外，市场上还存在不少私募基金，既非证券基金也非股权基金，但投资方向明确，统称为其他类私募基金。在基金投资风格上，根据持股特征分为大盘、小盘、价值、成长、趋势等类型;根据交易手法分为高换手率、低换手率、集中持仓、分散持仓等类型;根据决策形势分为定量、定性两种类型。面对林林种种类型不同、风格迥异的基金，要找到适合自己的产品，对普通投资者来说的确并非易事。
据了解，私募基金公司在接受申购时也会对投资人进行甄别，避免接受理念、预期与自己不符甚至背离的投资人申购，还要审核投资人是否是合格投资人，否则有权拒绝申购要求，而合格投资人、自然人的“门槛”是要有300万的金融资产，法人净资产要超过1000万。
“我刚开始投资基金的时候也曾经被“半年翻番”的承诺诱惑，兴冲冲的投资了一百万，结果因为基金风格过于激进，高位被套，损失惨重，最终亏损退出，后来就定下了‘不求短期暴利，注重中长线收益，只买靠谱基金’的原则，和京智资管合作就是这个原因。因为感到京智资管的理念和风格比较适合自己，所以就申购了‘合众二号’。”大刘用自己目前持有的“合众二号”为例进行说明。
资料显示，京智资管的投资理念是“让资产安全增长、稳定增长、持续增长”、“合法投资、稳健投资、理性投资”，投资策略是“以科学调研为先导，立足基本面评估内在价值，立足技术面评估价格趋势，顺势而为中长线投资”，显然，这和大刘的投资理念不谋而合。
“京智资管‘合众二号’的投资人大多和我一样注重稳定的中长期收益，一年来基金净值上上下下，但我基本没问过，公司为了维护投资人的利益也牺牲自己的利益暂停申购，还专门发了信，让人心里踏实。”大刘介绍过程中让笔者查看了京智资管给投资者的信函截图。
管理团队的资质和能力很重要，最好要做实地考察
“耳听为虚，眼见为实。在申购基金之前，投资者最好到公司走一趟，与公司高层或基金经理面对面的聊上一聊。如果资料看上去天花乱坠，实地考察却截然两样，这家基金一定存在这样那样的问题，必须三思而后行!”大刘说。
实地考察的核心是什么?大刘对此也深有体会。
“一看环境形象，二看公司负责人的精气神。通常管理规范的公司环境都不会太差，各种规章制度一目了然，公司负责人对基金的运行情况了然于胸，而不是一问三不知或含糊不清，投资专家型的公司负责人更让人放心。团队年龄结构、责任意识、职业精神、主要负责人的性格都在不同程度上反映出基金的运作风格，通过到公司实地走访观察，这些问题都能很容易得出答案。还有就是，做基金的人不能太年轻了，二十多岁的毛头小伙子说的再专业，资质资格再牛叉，我反正是不信的!”大刘笑着说。
据大刘介绍，他去年申购京智资管“合众二号”很重要的原因就是因为京智资管董事长徐宁。
“这位‘东方猎金手’投资经验丰富，历史业绩非常好，但为人做事人低调、靠谱!”大刘评价。
资料显示，北京合众智达投资管理有限公司董事长徐宁因2013年精准介入东方精工、鼎泰新材、雅克科技等黑马股名噪一时，被称为“东方猎金手”，投资风格精准、稳健，但很少和媒体打交道，在国内基金业内属于“沉默一族”。
“真正的高手都很沉默，不会成天叽叽喳喳发表观点哗众取宠，但为了自己的钱袋子，投资人必须要去甄别、发掘，只要找对了人，赚钱是水到渠成的事情。”大刘笑着说。
此外，大刘认为，考察私募基金公司投资能力最关键的是要看历史业绩，但因为趋势运行所处的周期不同，看历史业绩的必须进行横向对比，即比较不同私募公司在同一历史时期的业绩情况，而不能用牛市的业绩与熊市对比，那样一定会错位，最终得出错误的判断。
